Le cash-flow d’une entreprise fait partie d’un des éléments les plus importants à maitriser et a de nombreux impacts sur votre structure et sa croissance.

Une bonne gestion de son cash-flow c’est :
> Assurer la solvabilité de votre entreprise à long terme.
> Réaliser des économies.
> Maîtriser vos relations avec vos banques et investisseurs.

1. Concrètement, c’est quoi le cash-flow ?

Le cash-flow est le flux de trésorerie disponible sur le(s) compte(s) de votre société.
Cash-flow = flux d’argent entrant – flux d’argent sortant.
Contrairement au bénéfice qui mesure la différence entre les revenus et les coûts, le cash-flow mesure ce qui sort et entre réellement dans vos caisses à l’instant T.
Exemple pour comprendre : Dans votre bilan au 31/12/2021, vous pouvez avoir un bénéfice de 100 000€ mais avoir dans vos caisses que 20 000€. Pourquoi ? Car par exemple vous avez fait une vente de 80 000€(qui est comptabilisée dans le bilan), et vous n’avez toujours pas reçu le règlement au 31/12/2021.

2. Comment optimiser votre cash-flow d’entreprise?

L’optimisation du cash-flow se fait en plusieurs étapes que nous allons voir ci-dessous.

Évitez les mauvais clients et les mauvais payeurs.
Vous pouvez pour cela, vérifier leur santé financière ou avoir des informations sur leur société sur Internet (www.societe.com par exemple).
Vous pouvez aussi effectuer le scoring client qui consiste à attribuer des notes à vos prospects/clients en fonction de leurs retards de règlement, leur(s) impayé(s) etc.

Diminuer les délais de règlements clients
Plusieurs solutions s’offrent à vous :
>Si vous vendez vos produits/services à des clients particuliers, alors privilégiez le paiement par CB ou autre paiement instantané.
>Si vous travaillez avec des professionnels, alors la meilleure option est de choisir le paiement par prélèvement. Ainsi, vous êtes sûr de recevoir le règlement de votre facture à la date souhaitée et vue avec le client.

Augmenter le délai de paiement de vos fournisseurs
L’objectif est de négocier, avec vos fournisseurs fidèles, des paiements plus tardifs.
Pour se faire, il faut bien entendu avoir déjà effectué un certain nombre de commandes chez eux et avoir prouvé votre fiabilité et solvabilité.

Évitez de surstocker
Avec un suivi rigoureux de vos stocks et votre réapprovisionnement, vous pouvez mettre en place un système de gestion de stock en flux « tendu ».
L’objectif étant de commander les pièces qu’une fois celles-ci vendues (en se donnant bien évidemment une marge).
L’avantage ? Vous évitez de sortir trop de trésorerie « dormante » en achetant des centaines de produits que vous allez stocker et mettre des mois à vendre.

3. Quels sont les avantages d’optimiser son cash-flow?

Optimiser son cash-flow est primordial pour une entreprise.
L’objectif est d’avoir constamment une trésorerie positive, pour :
> Éviter de ne pas avoir de trésorerie disponible pour anticiper une mauvaise période (exemple : COVID)
> Ne pas être à découvert et payer moins de frais bancaires.
> Être plus crédible au niveau des banques pour des futurs emprunts.
> Être moins stressé au quotidien.

4. Quelles conclusions en tirer ?

Votre cash-flow disponible est un élément très important à prendre en considération et constitue l’élément majeure de la rentabilité de votre entreprise.
Il existe toujours des solutions pour augmenter sa trésorerie à un instant T, même si le cash-flow n’est pas géré de manière optimale.
Cependant, cela a un coût non négligeable et fera donc pas conséquent diminuer la rentabilité de votre société.

Pour l’optimiser au maximum :
> Essayez d’éviter les mauvais clients, de procéder à des modes de règlements de vos factures avantageux (paiements instantanés avec les clients particuliers et prélèvements pour les professionnels).
> Négocier avec vos fournisseurs fidèles d’allonger les délais de règlements de vos factures fournisseurs.
> Gérez de manière optimale vos stocks pour éviter de sortir trop de trésorerie.

Vous avez des questions ou êtes intéressés par l’optimisation financière dont le cash-flow?
Vous pouvez consulter nos prestations dédiées à l’optimisation financière dans un de nos packs.